금융감독원이 은행권 전반으로 번진 8조원대 비정상 외환송금 거래에 대한 검사에 속도를 낸다. 금감원은 우리·신한은행에 이어 다른 은행에 대한 현장 검사를 늦어도 다음 주에는 착수한다는 계획이다.
금감원 관계자는 17일 “이번 주가 될지, 다음 주가 될지 모르겠으나 이상 외환거래에 대한 검사를 최대한 서두르고 있다”며 “현재 (이상 외환거래의) 규모와 중요도 등을 가지고 (검사 대상을) 나누고 있고, 구체적인 검사 방법을 짜고 있어 조만간 결정될 것”이라고 말했다.
이복현 금융감독원장 역시 전일 출입기자 간사단 간담회에서 “우리·신한은행과 비슷한 규모와 태양의 문제점이 금융기관에 있다면 검사를 나가야 할 것 같다”며 “외환거래 과정에서 외환거래법 의무 규정 등 본질을 훼손하지 않았는지 점검하는 게 1차적인 것”이라고 밝혔다. 이상 외환거래 관련 은행권 전반에 대한 검사 확대를 예고한 것이다.
금감원은 지난 6월 우리은행과 신한은행에서 거액의 이상 외환송금 거래가 이뤄졌다는 사실을 보고받고 현장 검사에 착수했다. 검사 결과 이들 은행에서 확인된 이상 외환거래 규모는 33억9000만 달러(약 4조4443억원)에 달했다.
금감원은 다른 은행에서도 유사한 거래가 있을 것으로 보고 전 은행권에 자체 점검을 요청했다. 자체 점검 결과 다른 은행에서도 31억5000만 달러(약 4조1297억원) 수준의 비정상적인 외환송금 거래가 드러났다. 의심스러운 외환거래 규모는 총 65억4000만 달러(약 8조5739억원)에 달했다.
금감원은 다음 검사 대상 은행을 특정하진 않았지만, 금융권에서는 NH농협은행, 전북은행, 케이뱅크 등이 검사 대상에 포함될 것으로 전망했다. 자체 점검 결과 가상자산거래소 연계 계좌를 운영하는 NH농협은행, 전북은행, 케이뱅크에서 의심스러운 입금 거래가 빈번했기 때문이다.
앞서 이상 외환거래가 적발된 우리은행과 신한은행에서도 비정상적인 외환거래 자금의 대부분이 국내 가상자산거래소로부터 흘러들어왔다. 다수의 가상자산거래소에서 이체된 자금이 무역법인 계좌로 모인 뒤 해외로 송금되는 구조였다. 이에 따라 가상자산거래소 연계 계좌를 제공하는 은행들부터 금감원이 들여다볼 가능성이 크다는 게 금융권의 관측이다.
아울러 금감원은 타업체와 대표가 동일하거나 사무실‧일부 직원이 중복되는 등 업체의 실재성이 의심되는 거래, 거래당사자 외 제3자 송금 시 한국은행 신고의무를 위반한 거래 등이 이뤄진 은행도 검사 대상에 올릴 예정이다.
또 다른 금감원 관계자는 “검사 결과 확인된 위법‧부당 행위에 대해서는 관련 법규 및 절차에 따라 엄중히 조치할 계획”이라고 말했다.