금융정보분석원(FIU)이 가상자산사업자 등 5000여 개 금융회사에 대한 자금세탁방지(AML) 제도이행평가 방법을 공정하고 객관적 비교가 가능하도록 개편했다고 16일 밝혔다.
FIU는 자금세탁방지 제도의 원활한 정착과 이행의 내실화를 위해 금융회사 등의 AML 위험 및 관리수준을 평가하고 있다. 평가를 통해 고위험 회사와 업권, 취약분야를 찾아내어 검사·감독 및 교육에 활용하고, 평가결과가 우수한 회사에 대해서는 포상을 실시한다.
FIU에서는 최근 가상자산사업자, 온라인연계투자금융업자(P2P) 등 자금세탁방지 의무대상기관의 확대와 금융거래 디지털화 등 새로운 자금세탁위험의 출현 등을 반영해 AML 평가지표를 정비하고, 업권·회사간 비교가 가능하도록 객관적 지표를 선별하는 등 평가를 개편했다.
FIU는 먼저 최근 자금세탁방지 의무가 부여된 전자금융업자, 대부업자, 가상자산사업자, P2P를 위해 각 업권별 금융거래특성에 맞추어 AML 평가지표를 개발했다. 또, 업권별로 자금세탁위험에 대한 노출정도와 관리수준을 평가하며 각 평가결과를 5단계로 등급화하여 개별회사에 안내한다.
FIU는 아울러 금융회사 등의 평가자료 신뢰성 확보를 위해 각 금융회사 등이 입력한 평가자료 중 지나친 실적입력 등 이상값에 대해 증빙자료를 요구하고 증빙이 부적합한 회사에 대해서는 현장점검을 추진할 계획이다.
이외에도 FIU는 위험관리평가를 활용한 종합평가를 시행할 예정이다. 금융회사 등의 부담완화 및 업무 효율화를 위해 종합평가 지표를 분기별로 실시되는 위험평가지표 중에서 선별·활용하는 식이다. 제도이행평가는 업권별 영업특성을 반영한 위험관리평가와 전 업권 공통사항을 반영한 종합평가로 구분된다.
FIU는 금융회사의 이해를 돕기 위해 설명회도 개최한다. 오는 17일부터 19일까지 열리는 AML 제도이행평가 개편 설명회에서는 제도개편 취지와 달라진 평가내용을 금융회사 등에 설명할 예정이다. 또, 사전 입수된 주요 질의 및 요구사항에 대해 안내하면서 금융회사가 자금세탁방지 업무와 평가를 수행함에 어려움이 없도록 지원할 방침이다.