KB자산운용이 'KB온국민타깃데이트펀드(TDF)' 시리즈 중 주식편입비중이 가장 높은 'KB온국민TDF2050'의 최근 6개월 수익률이 20.50%를 기록했다고 8일 밝혔다. 동일 유형 내 수익률 1위다.
최근 퇴직연금 주력상품인 TDF에 대한 관심이 커지는 추세다. 지난해 TDF 설정액 규모는 4조2000억원으로, 한 해 동안 1조4600억원이 증가했다. 이 중 KB를 비롯한 상위 5개 대형사 설정액은 4조원 수준이다.
KB온국민TDF시리즈는 동일한 포트폴리오 내에서 주식과 채권 비중을 달리한 상품들로 구성돼 있다. 'KB온국민TDF2050'과 달리 주식비중이 가장 낮은 'KB온국민TDF2020'의 경우 7.87% 성과를 나타냈다. 'KB온국민TDF2035'는 12.51% 수익률을 나타냈다.
하재진 KB자산운용 연금WM본부 상무는 "상위 5개사의 주력상품이 운용된지 3~4년을 넘으면서 상품별 특징이 뚜렷해지기 시작했다"며 "해외 제휴 운용사들의 포트폴리오 등을 고려해 본인 성향에 맞는 상품을 골라야 한다"고 설명했다.
KB자산운용은 KB온국민TDF가 지닌 장점으로 ▲글로벌 1위 뱅가드의 운용 노하우 ▲업계 최저 수준 보수 ▲ 은퇴시기와 고객 및 시장 맞춤형 상품으로 활용 가능 등을 꼽았다.
김영성 KB자산운용 글로벌운용본부 상무는 "KB온국민TDF의 가장 큰 차별점이 바로 생애주기 투자모델에 따른 주식비중 조절에 있다"며 "이 부분이 바로 뱅가드가 글로벌 TDF 1위를 할 수 있었던 원동력"이라고 설명했다.