NH투자증권은 글로벌 자산배분 전문가의 자문에 기반한 자산관리 서비스인 'NH 크리에이터 어카운트'(NH Creator Account)를 도입했다고 8일 밝혔다.
NH 크리에이터 어카운트는 지점운용형 랩어카운트 방식으로 구성됐다. NH 크리에이터 어카운트는 4단계의 과정을 통해 투자자의 자산이 관리된다. 첫번째, 프라이빗뱅커(PB)의 상담과 설문지를 통해 투자자의 투자목표와 요구에 파악하고 주기적으로 투자자의 투자 목적을 재점검해 자산관리의 방향을 업데이트한다
이어 투자자의 투자목표와 요구를 바탕으로 자산배분 전문가 그룹인 NH투자증권 WM컨설팅부가 투자 전략 및 자산관리 아이디어를 매월 PB에게 자문한다. WM컨설팅부의 자문은 리서치본부, 상품관련부서 및 WM컨설팅부 자산배분 전문가로 구성된 자산배분전략위원회의 투자의견을 바탕으로 한다.
다음 세 번째 단계에서는 자산을 운용·관리하는 PB는 자문내용, 시장상황 등을 참고해 포트폴리오를 구성 및 조정한다. 특히 NH 크리에이터 어카운트는 국내주식, 해외주식, 펀드, 주가연계증권(ELS)·파생결합증권(DLS), 국내외 상장지수펀드(ETF), 국내채권(장내채권), 해외채권 등 투자대상을 다양하게 편입하는 것이 특징이다.
이와 함께 매월 PB에게 투자자문서 형태로 제공되는 자문내용은 자산 운용뿐만 아니라 대고객 커뮤니케이션을 위한 기초자료로도 활용된다. 현재의 투자현황 진단, 모델 포트폴리오 제안, 실제 투자 제안, 시장 전망 등을 PB에게 제공하며 자산규모에 따라 프리미어블루 컨설팅 등 특화된 자문서비스를 WM컨설팅부에서 투자자에게 직접 제공하기로 했다.