영어로만 표기됐던 펀드 클래스를 한글로도 표기해 투자자가 펀드 명칭만으로도 특징을 쉽게 알 수 있게 제도가 개선된다. 펀드매니저 정보에 운용실적과 경력 기간을 기재하도록 해 투자자가 펀드매니저의 운용 능력을 판단할 수 있도록 기재 방법이 변경된다. 이 제도는 오는 10월부터 적용된다.
17일 금융감독원은 이 같은 내용을 담은 펀드 관련 규정 개편 계획을 밝혔다.
금감원 측은 "투자자는 펀드 투자 판단 시 주로 간이 투자설명서를 활용해 투자 위험, 운용 실적 등 펀드 관련 주요 내용을 파악하고 있으나 간이 투자 설명서가 투자 판단에 필요한 핵심 정보를 투자자에게 제대로 제공하지 못하고 있다"고 지적했다. 이어 "간이 투자 설명서가 제대로 된 투자 판단 자료로 기능할 수 있도록 펀드 비용, 운용실적 등 핵심 정보를 중심으로 전면 개편할 것"이라고 말했다.
먼저 금감원은 펀드 클래스 명칭이 영어 알파벳 등으로 암호처럼 표기돼 클래스 명칭만으로 펀드의 특징을 제대로 이해하기 어렵다고 보고 이를 개선하기로 했다. 펀드 클래스란 펀드에 투자할 때 발생하는 비용이나 투자자 성격에 따라 구분하는 것을 말한다.
금감원은 투자자가 명칭만으로도 펀드 클래스의 특징을 이해할 수 있도록 펀드 명칭에 한글로 된 펀드 클래스 명칭을 부기하도록 할 계획이다. 투자설명서, 간이투자설명서, 자산운용사 및 판매회사 홈페이지, HTS, MTS 등에 모두 적용된다. 펀드 클래스는 A의 경우 수수료선취, C는 수수료미징구, CDSC는 보수체감, G는 무권유저비용 등을 축약해서 표기하고 있다. 가령 'OOO증권투자신탁(주식)C-Pe'라는 펀드 뒤에 '수수료미징구-온라인-개인연금형' 등을 병기하는 식이다.
금감원은 이와 함께 펀드 매니저의 정보를 학력, 단순 근무 이력 등으로만 기재하고 있는 관행을 개선해 펀드 운용 실적, 운용 경력 년수 등 실질적인 투자 판단 정보를 제공하도록 한다는 방침이다.
펀드 투자 판단에 필요한 핵심 정보가 여러 페이지에 분산 기재돼 투자자가 핵심 정보를 한 눈에 파악하기 곤란하다는 점도 개선키로 했다. 현재는 첫면에 모집기간, 존속기간, 모집총액, 가입자격 등 중요도가 낮은 정보도 일부 기재가 되고 있는데 이 같은 일반정보는 핵심정보 다음에 배치하기로 했다.
이에 따라 첫 면에 기재해야 하는 사항은 펀드 위험 등급, 핵심 위험, 투자목적 및 전략, 투자 비용, 투자 실적, 운용전문인력의 운용 실적 등이다. 나머지의 경우 투자자 유의사항, 주요투자위험, 매입 및 환매 방법, 환매 수수료, 과세정보 및 펀드 클래스별 펀드 비용 부과방식 등의 순으로 기재된다.
이외에 펀드 투자시 투자자가 부담하는 비용을 동종 유형 펀드 또는 클래스별로 비교해 판단할 수 있는 정보가 불충분하다는 문제도 개선하기로 했다. 투자자가 펀드 투자 총 비용을 쉽게 이해할 수 있도록 1000만원 투자시 기간별로 실제 지불하는 비용 정보를 제공하고 투자자가 펀드간 비용 수준을 객관적으로 비교할 수 있도록 업계 동종 유형 펀드의 평균 총보수 비용 정보를 함께 제공하도록 했다. 또 펀드를 창구에서 직접 매수했을 때와 온라인에서 매수했을 때의 비용을 비교할 수 있도록 해당 정보를 제공하도록 했다.
금감원은 이달 중 기업공시서식을 개정해 오는 10월 1일부터 이 같은 개편안을 시행키로 했다.