地方自治体が摘発した違法私金融の犯罪に利用された口座を迅速に凍結できる道が開ける見通しだ。ボイスフィッシング口座のように違法私金融に利用されたと疑われる口座も支払停止できるよう関連法を改正する案が推進されている。
23日韓国市道知事協議会によると、金融委員会は違法私金融の犯罪に利用された口座に対する支払停止規定を新設する内容の貸付業法改正案を検討している。貸付業関連の犯罪が増加したことを受け、キョンギドが違法私金融に使用されたと疑われる口座を迅速に凍結できる制度を整備してほしいと建議したためだ。
制度が導入されれば、地方自治体の特別司法警察が捜査過程で摘発した違法私金融の疑い口座も支払停止の対象となる見通しだ。地方自治体の特別司法警察は、刑事訴訟法および司法警察管理の職務を遂行する者とその職務範囲に関する法律などに基づき特定犯罪を捜査できる捜査機関に当たる。
違法私金融の犯罪と被害申告は着実に増えている。警察庁国家捜査本部によると、昨年発生した違法私金融犯罪は5519件で、2021年より3倍以上増加した。同期間の検挙率は74.7%から61%へ低下した。
金融監督院に寄せられた昨年の違法私金融被害申告も1万7538件に達した。違法私金融被害申告センターが設置された2012年の1万8237件以降で最も多い水準だ。
違法私金融犯罪には、登録せずに貸付業を行ったり年20%の法定上限金利を超えて利子を受け取る行為などが含まれる。最近では債務者に裸の写真や映像を要求した後、拡散すると脅すいわゆる「性搾取型取り立て」も発生している。債務者の家族や知人に代わりに借金を返済するよう強要するなど、取り立て手口も次第に悪質化している。
これを受け、キョンギド特別司法警察団の違法貸付業タスクフォース（TF）は、市道知事協議会を通じて違法私金融犯罪に利用された口座に対する支払停止制度の導入を政府に建議した。捜査機関や金融監督院が犯罪に利用されたと疑われる口座を確認した場合、金融会社を通じて支払停止できるようにする内容だ。
現在、ボイスフィッシング犯罪に利用された口座は関連法により迅速な支払停止が可能だ。一方、違法私金融犯罪には別途の支払停止規定がなく、犯罪収益を遮断し被害金を取り戻すうえで限界があるとの指摘が出ていた。
違法私金融の口座は、捜査機関が犯罪容疑を確認しても押収捜索令状の発付を受けるなど別途の手続きを経なければならない。この過程で犯罪者が口座の資金を引き出したり他の口座へ移せば、犯罪収益の回収と被害回復が難しくなり得る。
金融委員会はキョンギドの建議を受け入れ、来る8月までに違法私金融犯罪に利用された口座の支払停止規定を盛り込んだ貸付業法改正案を用意する計画だ。今年1月に同趣旨の改正案を発議したキム・スンウォン共に民主黨議員らとも、具体的な立法の方向性を協議している。
ただし、支払停止を要請し最終決定する主体はまだ確定していない。地方自治体の特別司法警察を含む捜査機関が金融会社に直接支払停止を要請する案と、捜査機関の要請を金融委員会が再度検討して支払停止の可否を決定する案などが取り沙汰されているとされる。
金融委員会関係者は「大枠では違法私金融犯罪に利用された口座を支払停止すべきだという趣旨には共感している」と述べ、「支払停止の主体と具体的な手続きは調整中だ」と語った。