#外国人Aはソウルの一戸建て住宅を125億ウォンで購入する際、取引代金全額を金融機関の預金で調達した。Aは海外で得た事業所得を第三国の銀行に送金し、これを再び韓国の銀行に入金して資金を調達した。買い手は海外で得た具体的な事業所得の水準を立証しなかった。韓国でのAの勤労所得は年平均9000万ウォン水準であり、当該所得では高額住宅の資金源が不明確な状況だ。
#外国人Bはソウルの68億ウォンのマンションを購入する際、自身が株主である法人（特別関係人）から46億ウォンを借り入れて取引代金に充当した。政府はこれを特別関係人からの借入金過多と判断している。
最近、外国人が国内住宅を取得する過程で把握された異常取引の2件に1件が違法行為が疑われることが分かった。海外資金を不法に持ち込んだり、取引金額を異なる額で記載するアップ・ダウン契約を結ぶ場合があった。便法による贈与、事業者向け融資の目的外流用の兆候も捉えられた。
国務調整室不動産監督推進団は17日に政府ソウル庁舎で第2回不動産不法行為対応協議会を開催し、国土交通部が摘発した外国人住宅異常取引210件に対して強力な措置を取ることにした。
国土交通部は昨年6月から今年6月の間に外国人の住宅取引に関する企画調査を実施した結果、異常取引計438件を深掘り調査し、210件（47.9%）の取引で290件の違法疑い行為を摘発した。異常取引2件に1件で違法疑い行為が摘発されたことになる。
主な違法疑いの類型は、▲海外資金の不法搬入 ▲無資格での賃貸業 ▲便法による贈与 ▲融資目的外の流用 ▲名義信託などだ。
類型別では、海外から1万ドルを超える現金を携帯搬入後に申告しなかったり、「ファンチギ（外国為替銀行を経由せずに資金を不法搬入）」を通じて資金を持ち込んだと疑われるケースが39件摘発された。
訪問就業ビザ（H2）など賃貸業が不可の資格で滞在し、滞在資格外活動の許可なしに賃貸業を営んだと疑われるケースは5件、特別関係人（両親、法人など）が住宅取引代金を買い手（子ども、法人代表など）に貸与する際に借用証がなかったり、適正な利子支払いの有無など確認が必要なケースは57件だった。
個人事業主が金融機関から企業の運転資金目的で融資を受けた後、住宅などの住居を購入したと疑われるケースなどは13件だった。
住宅取引を行う際に住宅の実質的所有者と登記事項全部証明書上の名義人が異なると疑われるケースなどは14件で、住宅取引を行う際に実際と異なる取引金額および契約日で申告したと疑われるケースは162件だった。
国土交通部は昨年7月から今年7月までに行われた外国人の非住宅（オフィステル）、土地取引のうち異常取引167件について、年末までに調査を完了する予定だ。
国務調整室不動産監督推進団は、摘発された違法疑い取引については、違反事案に応じて法務部、国税庁、関税庁、警察庁、所管自治体など関係機関に通報し、違反行為に対する税務調査、捜査および検察送致、融資金の回収など厳正な後続措置が行われるようにする計画だ。あわせて、外国人の違法な不動産取引を根絶できるよう、制裁および処罰水準の引き上げも積極的に検討する計画だ。
キム・ギュチョル国土交通部住宅土地室長は「今回の企画調査を通じて、外国人の不動産取引過程で発生し得る不法行為の根絶に寄与できると期待する」と述べ、「現在推進中の首都圏住宅異常取引の企画調査、外国人の非住宅・土地の異常取引の企画調査についても年末までに支障なく進め、不動産市場の取引秩序の確立に向けて継続的に取り組む計画だ」と明らかにした。
キム・ヨンス不動産監督推進団長は「外国人の違法な取引行為は国内住宅市場の秩序を攪乱し、市場不安による国民の深刻な苦痛を招き得るだけに、法務部、国税庁、関税庁、警察庁など各機関では可能な限り厳重に措置する」と述べた。