NH投資証券は31日、来月に退職年金確定拠出型(DC)および個人型退職年金(IRP)口座を通じて投資できる「退職年金個人投資用国債」を発売すると明らかにした。あわせて退職年金個人投資用国債の事前分譲申し込み通知と、分譲申し込み顧客を対象とするイベントも同時に実施する計画だ。
イベントは、商品の発売に先立ち分譲申し込み日程と情報を提供する「事前分譲申し込み通知イベント」と、発売後に実際の投資家を対象とする「分譲申し込みイベント」に分けて進める。対象商品は個人投資用国債10年物と20年物である。
この日から9月8日まで、NH投資証券のDC・IRP口座を保有する顧客が事前分譲申し込み通知を申請すれば、個人投資用国債の詳細日程と主要情報をあらかじめ案内される。通知を申請した顧客の中から抽選で100人にトゥーサムプレイスのアメリカーノ・モバイル交換券を支給する。
来月9日から11月30日まで、退職年金個人投資用国債を100万円以上分譲申し込みした顧客を対象に抽選を実施する。800人にトゥーサムプレイスのアメリカーノ・モバイル交換券2枚を進呈する。
NH投資証券が披露する退職年金個人投資用国債は、韓国政府が発行し国家が元利金支払いを保証する商品である。満期まで保有する場合、表面金利に加算金利を加えた利率に年複利が適用され、満期日に元金と利息が一括支給される。
とりわけ退職年金口座(DC・IRP)を通じて運用する場合、運用益に対する課税が引き出し時点まで繰り延べられ、年金受給時に年金所得税が適用されるなど、退職年金の税制優遇を十分に享受できる。NH投資証券の関係者は、退職年金個人投資用国債が国家保証の安定性と長期複利効果を同時に備え、従来の元利金保証型預金を中心に退職年金を運用してきた顧客にとって魅力的な投資代案になると説明した。
途中償還は、買付債券の発行日から1年が経過した時点(13カ月目)から申請できる。ただし勤労者退職給与保障法により、退職給付の支給や中途引き出しなどやむを得ない事由が認められる場合には、1年以内でも申請可能である。ただし途中償還時には加算金利と年複利の優遇は適用されない。
退職年金個人投資用国債の9月最初の分譲申し込み期間は9日から15日までだ。
チョン・ファンNH投資証券年金資産管理本部長は「個人投資用国債は国家が元利金を保証し、満期保有時には年複利の優遇まで享受できるため、長期の老後資産運用に新たな選択肢になる」と語った。