ボイスフィッシングの被害金を商品券に換えて海外に流出させる新手の資金洗浄手口が確認され、金融監督院が消費者警報「注意」を発令した。
金融監督院は商品券を利用した新手の資金洗浄型ボイスフィッシング手口が相次いで確認されたことに伴い、消費者警報を発令したと9日明らかにした。
金融監督院によると、最近ボイスフィッシング組織は被害金を口座から振り替えたり現金自動預払機（ATM）で引き出す代わりに、大型マートの無人キオスクなどで商品券を大量購入した後に現金化する方式で資金を洗浄している。
詐欺犯は貯蓄銀行など金融会社の職員を装って低信用者に接近し、「商品券の購入実績を積めば融資が可能だ」とだまして通帳とチェックカードを受け取った。
詐欺犯はこのように確保した口座を別の詐欺行為の「他人名義口座（いわゆる借名口座）」として悪用した。詐欺犯は別の被害者に低金利の借り換え融資を提案した後、既存の金融会社の職員を装って「既存の融資がある状態で追加融資を受けるのは約定違反だ」として既存の融資金の即時返済を迫った。このとき返済口座を前もって確保した個人名義口座に案内した。口座に被害金が入金されると、引き出し役はマートのキオスクで商品券を大量購入して現金化した後、仮想資産に換えて海外の総責任者に送金した。
金融監督院はチェックカードや口座などのアクセス媒体を他人に譲渡すると電子金融取引法により5年以下の懲役または3000万ウォン以下の罰金に処され得ると説明した。さらに制度圏金融会社が融資審査の過程で特定物品の購入実績を要求することはないと明らかにした。
金融監督院は大型マートなど商品券発行会社と協議し、無人キオスクの商品の購入限度を大幅に引き下げることにした。従来は1回500万ウォンまで購入できたが、今後は1回および1日それぞれ100万ウォンに制限される。ボイスフィッシング情報共有・分析AIプラットフォーム（ASAP）を活用し、関係機関との情報共有も拡大する計画だ。