市庁の公務員、大学関係者、刑務所職員など公的機関を装い代理購入を依頼する手口で被害金をだまし取る新手のボイスフィッシング事例が多数発生しており、注意が必要だ。
金融委員会金融情報分析院（FIU）は、今月4日までに新手のフィッシングとして通報され金融会社が暫定措置を取ったケースが4935件に上ったと9日に明らかにした。FIUは警察庁統合対応団との協業を通じて新手フィッシング疑い口座に対する取引停止業務の処理ガイドラインを策定し、6月30日から取引停止業務を稼働した。ガイドライン施行後およそ1カ月で口座の暫定措置が5000件行われたことになる。FIUは7日、警察庁、金融監督院、金融圏協会関係者らと「新手フィッシング疑い口座取引停止制度点検会議」を開いた。
このうち金融会社が特定金融情報法上の強化された顧客確認の対象として分類し、新手フィッシング疑い口座として暫定取引停止した事例は3750件だ。FIUはこのうち1065件について取引停止の必要性を検討し、金融会社に結果を通知した。
類型別では「ロマンス詐欺（ロマンススキャム）」が1527件（約41%）で最も多く、「ノーショー・代理購入」詐欺が1376件（約37%）、「チームミッション」詐欺が847件（約22%）の順だった。ロマンス詐欺は、有名人や専門職、特殊部隊の軍人などを装い、オンラインで感情的なつながりを築いた後、宅配通関費や航空券・病院代などを理由に金銭を要求する手口である。
FIUは、最近最も速く拡散している手口が「ノーショー詐欺」と呼ばれる代理購入詐欺だと説明した。過去には、飲食店に大口予約を入れた後、高級ワインや洋酒を特定業者から代わりに購入してほしいと要求し、予約時間には現れない方式が主に用いられた。最近では、犯罪者が自治体や刑務所、学校など公的機関の関係者を装う方式へと進化した。
FIUによると、市庁の公務員を装った犯人が事業者に「市庁で使用する車載用無線機を購入しなければならないが、一般の卸値が公的機関の納入価格より安い」として、代わりに購入すれば価格差額を支払うと接触した。その後、虚偽の販売業者の従業員を紹介し、口座振込を誘導して金を奪った。
FIUは「公的機関職員の身分確認を徹底し、携帯電話にかかってきた電話には格別に注意すべきだ」とし、「代理購入の要請は100%ノーショー詐欺であるため即座に拒絶しなければならない」と強調した。
「チームミッション詐欺」は、グループチャットなどで被害者を募り、無料体験団のレビュー作成、動画視聴などのミッションを遂行すれば収益を得られるかのように欺いた後、投資金や保証金名目で入金を要求する手口である。
FIUは、点検会議で議論した内容を業務ガイドラインに反映し、専任人員の補強などを通じて業務処理能力を強化する計画だ。