金融監督院がKB証券を制裁 過怠2.156億ウォン

KB증권が信用情報未登録と店頭デリバティブ承認手続き違反など多数の法規違反により金融当局から制裁を受けた。

21日金融監督院は、KB証券が信用情報未登録と店頭デリバティブ承認手続き違反などに違反したとして機関注意を下し、過怠で2億1560万ウォンを賦課したと明らかにした。

役職員に対する制裁も下された。減給1人、けん責3人、注意2人などの身分制裁と、退職者7人に対する注意相当の措置が含まれた。

金融監督院によれば、KB証券は2021年1月から2025年11月まで、企業向け貸出243件と債務保証・債務引受181件、企業延滞情報14件など、総合信用情報集中機関に登録すべき信用情報を登録しなかった。

また2021年から2025年までに株式スワップなど店頭デリバティブ2168件を取引しながら、デリバティブ業務責任者の承認を受けず、外貨証券の投資状況も計18回にわたり金融監督院に報告しなかったことが法規違反として判明した。

あわせて、営業報告書の公示遅延、金融投資商品販売時の説明確認義務違反、開発過程で一部顧客情報を適切に非識別化しなかった電子金融取引の安全性確保義務違反、電子金融取引約款の変更通知義務違反なども摘発された。

一部の社員は超高リスク商品の投資性向を把握する前に勧誘したり、投資性向情報を更新しないまま販売し、元本損失の可能性がある商品を元本損失がないかのように説明するなど、不当勧誘行為もあったことが明らかになった。