金融監督院が最近、民生侵害の金融犯罪に悪用されるマネーロンダリング疑い取引の事例を銀行界と共有し、疑い取引の早期探知体制の高度化を求めた。犯罪収益を隠すためのマネーロンダリング手口が自由積立口座、外貨口座、法人チェックカードなどへ拡散しているとの判断によるものだ。
金融監督院は1日、ソウル中区の銀行会館でキム・ヒョンウォン民生金融担当副院長補主宰のもと、国内銀行20社のコンプライアンス・オフィサーと報告責任者との懇談会を開いたと明らかにした。金融監督院は懇談会で、最近の新種マネーロンダリング疑い金融取引の類型と、検査で反復的に指摘されたアンチ・マネー・ロンダリング（AML）業務の不備事例を共有した。
最近、自由積立口座を悪用した中古取引詐欺の手口が増えていると金融監督院は指摘した。自由積立口座は一部の銀行で制限なく開設できる。犯罪組織はこれを悪用し、詐欺被害金を複数口座に分割して受け取ったり、口座の開設・解約を繰り返して銀行の疑い取引モニタリングを回避できる。金融監督院は自由積立口座の開設・解約を一部制限し、顧客確認と疑い取引の報告などAMLの観点からモニタリング体制を実効的に構築するよう誘導する方針だ。
法人チェックカードを利用した商品券による資金洗浄の事例も共有された。利用限度の制限がない法人チェックカードで大量の商品券を購入し、これを販売所に売り戻して現金化する方式だ。金融監督院はこの過程で犯罪資金が正常な法人の費用支出や商品券取引に偽装され得るとみて、銀行界に関連取引類型を疑い取引の探知基準に反映するよう案内した。
外貨口座を経由する資金洗浄の方式も問題として指摘された。ボイスフィッシングなどで詐取した被害金をウォン口座で受け取った後、海外株取引目的などに偽装して他行の外貨口座と証券会社の委託口座を経由させ、再びウォンに両替して現金化する構図だ。金融監督院は先月1日、外貨口座関連の疑い取引報告の適正性を点検し、一部不十分な銀行にシステム改善を要請したと説明した。
金融監督院は銀行界のAML検査で確認された主な不備事例も提示した。金融監督院は銀行界とともに民生侵害金融犯罪の予防に向けたAML体制の高度化を推進する計画だ。
キム副院長補は「最近、ボイスフィッシングなど一般人を対象にした詐欺犯罪だけでなく、青少年対象の賭博、麻薬犯罪も増加している」と述べ、「国民の経済的被害はもちろん、金融システムの信頼まで脅かされ得るだけに、銀行界はマネーロンダリング防止体制の高度化に一段と強化した努力を傾けるべきだ」と語った。