海外の未上場株式投資やIPOの分譲申し込み代行を餌に資金を集めた後、これを横領する事例が相次いだことを受け、金融監督院が消費者警報を発令した。会社名義の口座で投資資金を受け入れて運用したり、IPOの分譲申し込みを代行する行為は、制度圏の金融会社であっても違法である点を強調した。
金融監督院は23日、消費者警報を通じ、最近一部の投資アドバイザリー会社や資産運用会社が海外未上場株式投資やIPOの分譲申し込み代行を名目に資金を募った後、元本と収益金を支払わない被害事例が多数寄せられたと明らかにした。
代表的に、A投資アドバイザリー会社はグローバル投資会社と独占契約を結び海外未上場株式の投資機会を提供するとして投資家を募集した。当該業者は投資金が3年後に3〜5倍水準に膨らむ可能性があると宣伝したが、実際の海外未上場株式への投資内訳は確認されなかった。代わりに投資金の一部を関係会社の持分取得などに使用したことが判明した。投資家はモバイルアプリケーション（アプリ）上で実際の投資内訳を確認できず、契約書も提供されなかったと伝えられた。
別の事例としては、資産運用会社Bと投資アドバイザリー会社Cが機関投資家名義のIPO分譲申し込みを代行して高収益を上げられると宣伝し、資金を誘致したケースがあった。彼らは会社名義でIPOの分譲申し込みに参加した後、収益金を投資家と分け合うという内容の契約を締結し、会社口座に資金を入金させた。初期には一部の収益金を支払って信頼を得た後、虚偽のIPO配分内訳と収益金精算資料を提示して再投資を誘導し、その後、投資金の返還を求めた投資家と連絡が途絶えるか返還を先延ばしにする手口で被害を与えたことが調査で分かった。
金融監督院は、こうした行為が資本市場法上の無認可集合投資業または無認可投資仲介業に該当する違法行為だと説明した。投資アドバイザリー会社は銘柄の推奨や投資戦略の助言のみ可能であり、投資資金を直接預かることや運用することはできないほか、投資一任財産も必ず投資者本人名義の口座で運用されなければならないということだ。
特にアドバイザリー会社や運用会社が会社名義口座への投資資金の送金を要求する場合、違法の可能性が高いとして格別の注意を求めた。またモバイルアプリなど電子的手段で金融契約を締結する際は、契約書の提供有無と契約内容を必ず確認すべきだと強調した。
金融監督院は「一部のアドバイザリー会社や運用会社が制度圏の金融会社である点を悪用し、投資家を欺く事例が発生している」とし、「違法営業行為の兆候が高い業者を対象に下半期の検査を実施し、違法事実が摘発された場合は直ちに捜査機関に通報する予定だ」と明らかにした。