最近KOSPI指数が1万ポイントに向けて上昇ラリーを続ける中、退職年金資金も株式市場へ大挙流入している。退職年金を上場投資信託（ETF）や優良株に投資して収益率を高めようとする需要が増えたためである.
ただし退職年金のポートフォリオをどう構成するか悩む投資家が多い。退職年金を自ら運用して継続的に満足のいく成果を上げるのも容易ではない。未来アセット証券が打ち出した退職年金ロボアドバイザーは、このような投資家に最適のサービスである.
ロボアドバイザーは「ロボット（Robot）」と助言者を意味する「アドバイザー（Advisor）」を組み合わせた用語である。コンピューターアルゴリズムを用いて顧客と金融データを分析し、現時点でどの商品のどれだけの比重に投資すればよいかを推奨するサービスである.
2022年9月に初めて発売されたこのサービスは15日基準で13万7705口、評価金額9兆5720億ウォンを超え、顧客から継続的な関心を集めている.
ロボアドバイザーサービスは顧客の投資性向を診断してポートフォリオを提案し、時間の経過に応じて新しいポートフォリオを提案する過程がすべてシステムによって行われ、シグナルに基づき個別最適化したポートフォリオを提供するという利点がある.
とりわけこのサービスは退職年金運用に特化するよう設計された。グローバル優良資産に分散投資し、市場環境の変化に合わせて資産配分案と顧客特性を組み合わせたカスタマイズポートフォリオを提案し、通知メッセージで継続的に管理するというのが未来アセット証券の説明である.
未来アセット証券の関係者は「投資に不慣れで年金を放置している投資家、退職年金を自ら管理することに難しさを感じる投資家、複雑な手続きなく手軽に多様なグローバル資産へ分散投資したい投資家に適したサービスだ」と付け加えた.
ロボアドバイザーサービスの申込に必要な最低加入金額は1万ウォンである。未来アセット証券の退職年金加入者であれば、手数料なしで無料のポートフォリオ提供を受けられる.
このサービスは未来アセット証券のモバイルアプリ「M-STOCK」で加入できる。加入後に「内口座カスタム設計」を進めてカスタマイズポートフォリオを確認し、承認すればそのまま運用指示へとつながる.
グローバル資産配分、商品選択、変更タイミングを判断する三つのモデルがポートフォリオ変更シグナルを捉えると、有機的に連結した運用システムを通じて通知メッセージを発信する。投資家はメッセージに含まれるリンクから、市場変化を反映した新たなカスタマイズポートフォリオを確認でき、数回のクリックで手軽にポートフォリオを変更できる.
チョン・ヒョヨン未来アセット証券年金コンサルティング本部長は「未来アセット証券のロボアドバイザーはリスク配分方式の資産配分モデルを採用し、長期的に安定的な成果を追求するサービスだ」と述べ、「退職年金の管理に非常に適しており、数年にわたるパフォーマンス検証を終えたため、退職資産管理に資するだろう」と説明した.