金融監督院が投資家保護体制と生産的金融・競争力強化などを証券業監督の基本方向として設定した。特に最近のイラン戦争など内外の市場変動性と不確実性が高まっていることから、金融投資業界に先制的なリスク管理を要請した。
金融監督院は10日午後、ソウル汝矣島の本院で「2026年金融投資部門金融監督業務説明会」を開催した。証券会社、資産運用会社、不動産信託会社および韓国金融投資協会関係者など約290人が出席した。
説明会では業界専門家からリスクマネー供給および内部統制強化に関連するテーマ発表を聴取し、今年の金融投資部門の監督・検査方向に関する説明と関連する質疑応答が行われた。
ソ・ジェワン金融監督院副院長補は「今年は事前予防的な投資家保護のための金融監督パラダイムの大転換を通じ、業界の根本的な体質改善を追求する」と述べた。
ソ副院長補は今年の検査方向として大きく▲高リスク金融投資商品のライフサイクル別の投資家保護強化▲生産的金融への転換と資本市場の活性化▲健全性および流動性リスク管理能力の向上▲事前予防的投資家保護強化のための検査体制確立の四つを提示した。
まず、金融投資会社が投資家の観点からリスクを評価・伝達し、高リスク商品の集中的審査体制を構築する予定だ。不適切販売を予防するため、商品の企画・製造・販売など各段階で内部統制の実態も綿密に点検する計画である。
あわせて企業成長ファンド（BDC）、国民成長ファンドなどリスクマネー活性化のための新制度の早期定着を支援し、分割投資・未上場株式など新たな類型の市場インフラ機関が安定的に発足できるよう積極的に支援する。
リスク管理の側面では、発行オンダ（発行短期社債）・総合投資口座（IMA）の調達拡大に関連し、総合金融投資事業者（総投社）のリスク管理体制の実効性を高めるための制度を補完する。営業実績・健全性などの回復が遅れている中小型証券会社を対象に潜在的なリスク要因などをモニタリングし、遅延している不動産プロジェクトファイナンス（PF）エクスポージャー削減の履行結果についても徹底した実態点検に乗り出す方針だ。登録維持要件が未達のまま長期間継続している運用会社と一任会社も集中的に検査する。
最後に金融監督院は、拠点店舗など投資家との接点で発生する違法・不当行為と内部統制の不備に対し、迅速・機動的な検査で厳正に対応する。会社が自律的・主導的に投資家保護体制を強化できるよう支援する「コンサルティング検査」も積極的に拡大することにした。
金融監督院関係者は「業界との緊密な疎通を通じて監督方向に対する予測可能性を高め、資本市場発展のための政策的支援を継続する」と述べた。