金融監督院は米国のイラン空爆以後に表れた市場混乱に乗じ、元本保証と高利回りを約束しながらフェイクニュースを流布する違法な類似預金行為が横行する恐れがあると呼びかけた。併せて関連する消費者警報を出し、投資家に格別の注意を求めた。
9日、金融監督院は中東発の市場混乱に便乗した民生侵害型の金融犯罪を予防するため、関連の被害事例を紹介し、消費者警報「注意」を発令したと明らかにした。
違法業者は多くの場合、市場のボラティリティが拡大した状況で安全資産や確定利回りを追求する心理を利用して投資家に接近した。この過程で投資成功の体験談動画や事業計画書などを巧妙に作成し、投資家を惑わせた。
まず、違法業者が自社制作の偽金融投資プログラムで高利回りおよび元本保証を約束し、被害者から投資資金を受け取ったケースがある。違法業者は投資家に対し、弁済期日前であっても元利金の請求があれば異議なく弁済するとしている。
しかし、約定した配当金が支払われず、投資家がこれを要求したり投資金の回収を求めると、拒否したり行方をくらました。
特に中東情勢などによりボラティリティが大きくなった現在の状況では、こうした違法業者の類似預金行為が横行する懸念があると金融監督院は強調した。
二つ目は新技術開発投資を装って資金を募った事例だ。違法業者は水素エネルギー、ドローン投資、アートテックなど新技術投資を装い、YouTubeなどに偽の投資家インタビューを虚偽投稿し、正常な企業であるかのように改ざんしたホームページまたはグループチャットに被害者を誘導した。
彼らは借名または使い捨て口座を利用して入金先を随時変更し、被害者をカカオトークまたは社内チャットルームなどに誘導して1対1の相談で口座を案内した。その後、被害者が投資金の回収を求めると、税金などを理由に追加納付を要求したり、故意に投資金の回収を遅延させた上で、間もなくホームページとチャットルームを閉鎖して行方をくらました。
最後は不動産コンサルティングなどの資産運用相談で誘引するケースだ。不動産コンサルティング、金融コンサルティングなどの資産運用相談を名目に被害者に接近し、高利回りおよび元本が保証されるとして虚偽の事業体への投資を誘導する手口である。しかし、被害者が投資金の返済を求めると、これを先延ばしにして姿を消した。
最近は違法業者が被害者に借入れを起こして投資するよう勧め、追加の借入元利金返済の負担が生じた事例もあり、注意が必要だ。
金融監督院の関係者は「高利回りでありながら元本が保証される投資は存在しない」と述べ、「オンラインで目にする偽の投資成功談は人工知能（AI）が生成したものの可能性があるため特に留意し、新技術開発事業など馴染みの薄い分野への投資は事業内容を必ず確認すべきだ」と語った。