金融監督院は証券・先物会社が職務責任構造図の導入後も実効的に運用すべきだと強調し、自律的に内部統制体制を強化できるよう支援するコンサルティング検査を積極的に拡大する方針だと明らかにした。
金融監督院は11日午前、ソウル汝矣島の韓国金融投資協会で証券・先物会社の監査およびコンプライアンス担当者を対象に懇談会を開催した。この日の懇談会にはソ・ジェワン金融投資部門副院長補をはじめ、韓国金融投資協会と63社の証券・先物会社の監査およびコンプライアンス担当者が出席した。
金融監督院は同イベントで、最近の主要検査結果および今年の重点検査の方向性を案内し、「事前予防的な投資者保護中心」の内部統制体制構築を促した。また、職務責任構造図の導入・運用の実態点検結果を全証券・先物会社と共有し、制度の円滑な定着を求めた。
ソ・ジェワン副院長補は「最近、韓国の資本市場に対する投資者の関心と期待がこれまでになく高まっている」とし、「資本市場と投資者の橋渡し役を担う金融投資会社の『投資者保護責任』も一段と重くなった」と述べた。
しかし最近の検査結果では、依然として一部で投資者の利益よりも短期的な収益追求を優先する営業行為が続いていると指摘した。ソ副院長補は「投資者保護中心の内部統制が全社的な文化として定着するよう、監査・コンプライアンス担当者がより先制的かつ積極的に取り組むべきだ」と強調した。
金融監督院は今年の重点検査の方向性として、▲商品取り扱い段階別の内部統制実態に対する集中的検査 ▲投資者被害を誘発する行為への迅速・機動的な検査の実施 ▲自律的な内部統制強化のためのコンサルティング検査の拡大、などを示した。
またソ副院長補は、職務責任構造図の導入は金融投資会社の投資者保護強化および内部統制における責任文化の拡散に新たな転機となり得るため、職務の配分と運用が実効的に管理・監督されるよう格別の努力を求めると述べた。
このため同日、金融監督院は最近実施した大手社の職務責任構造図の点検結果を、管理措置の設計、履行点検、コンプライアンス部門の統括管理などの項目別に分け、具体的な模範事例と補完が必要な事例を紹介し、今後の職務責任構造図の導入と運用の参考とできるようにした。
金融監督院は今年、投資者被害を誘発する違法・不当行為を制裁するための「遵法性検査」に加え、「コンサルティング検査」も拡大する計画だ。例えば、検査班が商品設計・販売・運用過程の投資者保護体制を点検・診断して脆弱部分と改善意見を伝え、会社は検査班と意思疎通しながら自律的な内部統制強化策を策定・実施する方式である。
金融監督院は今後も、事前予防的な投資者保護が内部統制文化の中核として定着できるよう、金融投資業界との多様な対話を通じて営業慣行を改善していく予定だ。
ソ副院長補は「この日の懇談会での議論内容は、各社の最高内部統制責任者である代表取締役を含むすべての経営陣に共有されるべきだ」とし、「業界レベルでも優れた内部統制事例は積極的に共有・ベンチマーキングするなど、相互の協力を強化してほしい」と述べた。