金融監督院は風水・四柱を餌に投資家を惑わす新手の違法リーディングルーム詐欺が横行しているとして消費者警報を発し、投資家に格別の注意を求めた。
11日、金融監督院は現在捜査中または最近発生した違法リーディングルームの被害事例を共有し、消費者警報「注意」を発令したと明らかにした.
最近、金融監督院はヨンドゥンポ警察署との協業過程で、ベトナムを拠点とする金融詐欺犯罪組織が新規アプリケーションを制作・流布して投資を誘導し、資金をだまし取った情況を確認した。
彼らはソーシャルメディア（SNS）で風水・四柱など親しみやすいコンテンツで接触した後、当初は自作の偽株式取引アプリに10万〜20万ウォン規模の少額を入金させ、数十倍の収益が出たように操作する。出金も一部許可して信頼を形成したうえで、段階的に巨額を入金させる手口を使った。追加投資を望むが資金が不足する投資家には融資を斡旋し実行することもあった。
その後、偽アプリ上で大きな収益が発生したことを確認した投資家が引き出しを要求する場合、借入金の返済、手数料の納付、税金問題などを口実に追加資金までだまし取った。「PIPS Assets」として知られる当該偽アプリは正常な金融・投資プラットフォームを装っており、一般の金融消費者が犯罪であることに気づかないまま接近する可能性が高く、追加的な被害拡大が懸念される状況である。
グローバル投資会社を名乗り、少額の投資成功体験を提供して信頼を積み上げた後、巨額の未上場株式の買い付けを勧誘して姿をくらます手口も依然として横行している。
一例として、違法業者は価値のない未上場株式Aをあらかじめ大量に買い付けて詐欺に利用する手段を確保した後、グローバル投資会社を装いSNSなどを通じて一般大衆に接近した。
違法業者は資産運用情報を提供すると投資家を惑わせ、違法リーディングルームへ誘導した後、実際に上場予定の未上場株式Bを1株配り、違法リーディングルーム内の未上場株式投資が詐欺であることを疑わせないようにした。その後、虚偽の上場情報を餌に未上場株式Aを高値で販売して姿を消した。
金融監督院は、SNSなどで風水・四柱を餌に接近してアプリのインストールや株式の買い付けを勧誘したり、上場関連情報と高収益実現に言及しながら未上場株式の買い付けを勧誘する者は、投資資金をだまし取ろうとする違法業者である可能性が高いと説明した。
また、金融監督院に正式登録された会社であるなどと制度圏金融会社を装う場合もあるため、投資を勧誘する者が制度圏金融会社などの役職員であるかを必ず直接確認すべきだと強調した。
金融監督院関係者は「制度圏金融会社は一対一のチャットルームなどで投資を勧誘しない」と述べ、「所定の謝礼金を受け取り、違法業者の意向どおりにインターネット記事またはブログ投稿を作成する事例が多く、違法業者との取引による被害は金融監督院の紛争調整の対象に当たらず被害救済を受けられない点に留意すべきだ」と語った。