KB証券はデジタル個人年金資産（個人型IRP・年金貯蓄）の評価額が3兆ウォンを突破したと22日明らかにした。
今回の成果は昨年7月に2兆ウォンを達成してから6カ月で成し遂げたものだ。KB証券のデジタル個人年金資産は2023年7月に6000億ウォン、2024年7月に1兆ウォン、昨年7月に2兆ウォンを突破し、堅調な成長基調を維持してきた。
このような結果は、年金に対する顧客の認識変化に合わせてデジタル中心の年金サービスを継続的に高度化してきた成果だとKB証券側は説明した。
年金が単なる老後備えの手段を超え、節税効果を基盤とした長期投資口座として認識されるなか、上場投資信託（ETF）・ファンドなど多様な商品を活用でき、投資管理が容易な証券会社を中心に資金が移動する「ムーブマネー」現象も本格化している。特に、韓国株式市場の回復と成果重視の投資需要が重なり、ポートフォリオ運用戦略を併用できる点が年金顧客の選定基準として作用している。
KB証券の昨年のデジタル個人年金純入金のうち他の金融会社（銀行、保険、証券会社）からの移管比重は前年に比べ約3.5%増加した。業態別では個人型IRPは銀行（約65%）、年金貯蓄は保険（約49%）から最も多くKB証券に移った。
KB証券は年金を「貯蓄」ではなく「運用型投資資産」と定義し、「デジタル・ファースト（Digital First）」戦略に基づくデジタル年金の競争力を強化した。これに向け、年金管理と投資戦略をテーマにしたウェブセミナーの定期運営、デジタルチャネルの投資コンテンツ強化、市場環境に合わせたETF・ファンド中心の投資アクセシビリティの継続的な改善を行ってきた。
また、非対面専用の「年金資産管理センター」を通じて年金加入から引き出しまでワンストップの総合相談サービスを提供し、顧客の資産管理の利便性も高めている。
ソン・ヒジェKB証券デジタル事業グループ長は「今後もデジタル・ファースト戦略に基づき、デジタル年金顧客の資産成長を体系的に支援することで、顧客とともに長期的な成長を続けていく」と述べた。