金融監督院が証券会社に海外高リスク商品のリスク管理強化を指示

金融監督院が証券会社に対し、高リスクの海外投資商品について投資家保護の強化を要請した。

金融監督院は9日、証券会社の最高消費者責任者（CCO）とコンプライアンス担当者を対象に懇談会を開き、海外の高リスク金融商品への投資に関連する内部統制とリスク管理の強化を求めた。

金融監督院はこの日の懇談会で証券会社に対し「収益性よりも投資家保護を優先する営業文化を確立し、リスク管理を強化すべきだ」と強調した。

商品発売前に海外高リスク商品のリスク影響を分析するなど、事前的な内部統制を強化し、販売過程では海外資本市場や為替相場の変動性などに関する案内も拡充するよう求めた。

また、海外市場の変動性拡大に備え、レバレッジ（借入）投資など特定商品の過度な偏りが発生しないよう、現行のリスク管理および成果報酬（KPI）体制全般を再点検する必要があるとした。

海外株式・デリバティブを巡る過度なイベントやマーケティングが過当競争を招きかねないとして、広告の自制も要請した。

韓国金融投資協会も、15日に予定する海外デリバティブ教育制度の施行を前に、金融商品発売に関連する広告審査を強化する方針だ。

金融監督院の関係者は「現場点検を通じて海外投資に関する投資家保護の管理体制が不十分な場合、証券会社が直ちに改善するよう指導する」と述べた。