未来アセット生命は25日、今月17日基準で変額保険ファンド「ETFグローバル株式型」の累積収益率が233.57%、年平均収益率が28.38%を記録したと明らかにした。
未来アセット生命の上場投資信託（ETF）を基盤とする変額保険ファンドであるETFグローバル株式型は、米国を中心に先進国株式市場を代表する指数に連動するETFに主に投資する。MSCI ACWIをベンチマークとし、グローバル株式市場の長期成長に連動したキャピタルゲインの獲得を狙う戦略である.
金利の不確実性と世界の株式市場の変動性が続くなか、ETFへの関心は高まっているが、単純な売買中心のETF投資だけでは市場対応に限界があるとの指摘も出ている。これにより、最近では「ETF投資も変額保険を通じて活用する方式」が新たな代替策として浮上している。長期投資に有利な構造に加え、課税面の利点と自動的な資産配分機能まで備え、ETFの長所と変額保険の構造的な強みをいずれも享受できるためである。
別のETF基盤ファンドである「ETFグローバルAIテック」は、グローバルな新成長産業に集中投資する戦略で運用される。半導体、クラウドコンピューティング、二次電池、ヘルスケアなど、第4次産業革命の中核分野のうち長期の成長潜在力が高い領域に選別的に投資し、資本増殖を目標とする。
ETFグローバルAIテックは今月17日基準で年平均収益率10.64%、累積117.29%を記録した。当該ファンドは、タイムフォリオ グローバルAI人工知能アクティブ、SOL 米国AI電力インフラ、TIGER 米国フィラデルフィアAI半導体ナスダックなど、AI関連ETFを主要な原資産として活用する。単一テーマのETFに集中する一般的な投資手法とは異なり、変額保険の構造を通じてポートフォリオを長期的な視点で維持できる。
ウィドゥクファン 未来アセット生命 変額運用本部長は「ETFは長期成長産業にアクセスするのに適したツールだが、変額保険で運用すれば課税面の利点と自動分散効果まで加わり、長期投資の効率性が一段と高まる」と述べ、「AI、グローバル、ビッグテックなど成長性の高いETFを基盤に、顧客の中長期的な資産増殖を支援する」と語った。