カカオペイ証券が簡便な仲介型ISAで節税支援顧客拡大へ

カカオペイ証券が誰でも容易かつ便利に節税のメリットを享受できる仲介型個人総合資産管理口座（ISA）サービスをリリースしたと10日に明らかにした。

ISAは代表的な節税型投資口座であり、1つの口座で預金・ファンド・株式など多様な金融商品を統合管理できるようにしている。統合純利益に対して非課税・低税率の分離課税の優遇などを提供する。

カカオペイ証券のISAは▲簡便な口座開設▲節税中心の「貯める」銘柄キュレーション▲ 節税情報の可視化▲直感的な拠出・満期管理機能で差別化を図った。

投資対象は節税効果が大きい海外投資型、高配当・毎月分配型上場投資信託（ETF）、債券型ETFなどを中心に構成した。とりわけISAメニューでは「節税最大化」「着実な配当」「将来成長」「積立投資」など4つのテーマ別に代表銘柄を各10件提示し、利用者が自身の投資性向と目的に合わせて選択できるようにしたというのがカカオペイ証券側の説明である。

カカオペイ証券の関係者は「モバイル中心の金融環境に慣れた2040世代に対し、手軽なISA口座体験を提供したい」と述べ、「経済的成長に資する投資手段として定着させる」と語った。